052-4487389

ראשי

הדרך הטובה ביותר לחזות את העתיד היא ליצור אותו
איזי פיננסים
ברוכים הבאים לאיזי פיננסים

איזי פיננסים נותנת מענה ופתרונות בעולמות הפיננסיים בשיטה ההוליסטית, הכוונה היא הסתכלות רחבה ממבט ציפור על כל מפת הנכסים הפיננסיים. כשמצליחים לראות את התמונה במלואה, הרבה יותר קל לנווט ליעדים שאליהם אנחנו רוצים להגיע.

קבוצת מומחים

איזי פיננסים מורכבת מקבוצת מומחים במגוון תחומים מהעולמות הפיננסיים כגון ביטוח, משכנתא, פנסיה חסכון והשקעות.

תכנון פיננסי הוליסטי

מטרתו של תכנון פיננסי הוליסטי היא לייצר סינרגיה בין כלל האפיקים הקיימים לתא המשפחתי.

עובדים עם כל הגופים

היתרון המרכזי של איזי פיננסים הינו עבודה מול כל הגופים המוסדיים ללא יוצא מן הכלל ובכך אנחנו יודעים לייצר תחרותיות עבור הלקוח
אך זה מתבצע בפועל?

בתחילה ננתח ונמפה את כלל הנכסים הפיננסיים ונבין מה עשיתם או לא עשיתם עד היום. לאחר מכן נבנה יחד תכנית ריאליסטית שמותאמת לתא המשפחתי שלכם הכוללת יעדים ומטרות לטווח הקצר ולטווח הארוך על פי הנתונים שהוצאנו.

בתהליך הניתוח נבחן את המרכיבים הבאים:
פנסיה
אפיקים פנסיונים כגון קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות ואפילו נדל"ן. הפרשות חודשיות, תשואות בקרן, אלטרנטיבות לניוד וקצבה צפויה אל מול הצרכים הצפויים.
השקעות
בדיקה והתאמת מסלולי ההשקעה לפי הפרופיל האישי שלכם - מוצרים פנסיוניים, תיקי השקעות, נדל"ן, שוק ההון והשקעות אלטרנטיביות.
חסכונות
פיזור, תשואות, אפיקים ואלטרנטיבות עבור חסכונות אישיים ומשפחתיים.
תכנון מס
בדגש על מס רווחי הון, אך גם בראייה מיסויית כוללת לרבות החזרי מס.
ביטוחים
ביטוח חיים, ביטוח בריאות, אובדן כושר עבודה ואחרים. בדיקת הצורך, האם יש כפילות בתיק הביטוחי, והאם ניתן לשפר על ידי הוזלה והוספת הגנות שלא קיימות בתיק הנוכחי.
משכנתא
בדיקת היתכנות למחזור ההלוואה על מנת להוזיל עלות כוללת ולקצר את תקופת ההלוואה, לרבות תכנון וליווי תהליך לקיחת משכנתא חדשה.
במה אנחנו יכולים לעזור?
השקעות
משקיעים בחוכמה

השקעות

בחירת מסלולי השקעה מותאמים לאופי המשקיע על ידי בחינת כל האפשרויות המתאימות ביותר עבור התא המשפחתי תוך כדי התחשבות בטווח ההשקעה ורמות הסיכון השונות, פיזור סיכונים של ההשקעות על פי מגוון סקטורים בין אם זה בתיקי השקעות או במוצרים פנסיוניים. אפשרויות מינוף חכמות וזולות ובנוסף נבצע תכנון מס להשקעות ונתחשב במצב האינפלציה ובמשתנים נוספים על מנת למקסם את פוטנציאל התשואה.

תכנון פיננסי
לתכנן עתיד בטוח

תכנון פיננסי

מיפוי וניתוח של הנכסים הפיננסיים של התא המשפחתי, הגדרת יעדים ומטרות לטווחים ארוכים וקצרים תוך כדי התחשבות בכלל האפיקים, האפשרויות והצרכים.

מיפוי וניתוח של הנכסים הפיננסיים של התא המשפחתי, הגדרת יעדים ומטרות לטווחים ארוכים וקצרים תוך כדי התחשבות בכלל האפיקים, האפשרויות והצרכים.

פנסיה גמל והשתלמות
משתלם במיוחד

פנסיה גמל והשתלמות

בבחינת התיק הפנסיוני אנו נבחן את כלל האפיקים הפנסיוניים כמו קרן הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות שהצטברו עם השנים. נבדוק באיזה מסלולים הכסף שלכם מושקע וכמה דמי ניהול אתם משלמים לגופים המנהלים. ובנוסף ננצל תקנות מס על מנת לייצר פוטנציאל תשואה גבוה יותר בקופות. נבחן את צבע הכספים (תגמולים, פיצויים או אם פטור ממס) ונבנה תכנית שתדאג לכך שיהיה לכם יותר כסף בפרישה.

פתרונות ביטוח
ביטוח בראש שקט

פתרונות ביטוח

ניתוח ובדיקת התיק הביטוחי על מנת לוודא שאתם מוגנים בצורה הטובה ביותר בעלות הכי מינימלית על ידי חידוש הנחות בפוליסות קיימות, בדיקת כפל ביטוחים וכיסויים כפולים.

בדיקת התאמת הצורך בביטוח וביצוע מכרז מול חברות הביטוח עבור הפוליסה המשתלמת ביותר בתנאים ובעלות.

ביטוחי חיים, משכנתא, בריאות אבדן כושר עבודה וכו'.

ליווי ותכנון משכנתא
לתכנן עתיד בטוח

ליווי ותכנון משכנתא

תכנון משכנתא נכון מתבצע בשלבים של בחינת הפרופיל הפיננסי, בניית תמהיל מסלולי ההלוואה ובשלב הסופי מכרז בין הגופים המוסדיים על מנת לקבל את התנאים המשתלמים ביותר. זהו אינו סוד שבין הבנקים וחברות הביטוח יש תחרות גדולה, אתם רק צריכים לדעת איך לנצל את זה לטובתכם על ידי ליווי של אנשי מקצוע. לקיחת משכנתא חדשה או מחזור משכנתא קיימת בחסכון של עשרות אלפי שקלים!

להצעה אטרקטיבית מלאו את הטופס
מאמרים חדשים

19/04/2022

איך תגדילו את החיסכון הפנסיוני במספר צעדים פשוטים

מאת: איזי פיננסים

21/02/2022

פוליסת חיסכון או תיק השקעות מנוהל?

מאת: איזי פיננסים

02/02/2022

הטבות מס על חסכונות ופיקדונות

מאת: איזי פיננסים

28/01/2022

איך להוזיל את ביטוח המשכנתא

מאת: איזי פיננסים

15/01/2022

אז מה זה בכלל ביטוח חיים?

מאת: איזי פיננסים

שאלות ותשובות