איזי פיננסים נותנת מענה ופתרונות בעולמות הפיננסיים בשיטה ההוליסטית, הכוונה היא הסתכלות רחבה ממבט ציפור על כל מפת הנכסים הפיננסיים. כשמצליחים לראות את התמונה במלואה, הרבה יותר קל לנווט ליעדים שאליהם אנחנו רוצים להגיע.
קבוצת מומחים
תכנון פיננסי הוליסטי
עובדים עם כל הגופים
בתחילה ננתח ונמפה את כלל הנכסים הפיננסיים ונבין מה עשיתם או לא עשיתם עד היום. לאחר מכן נבנה יחד תכנית ריאליסטית שמותאמת לתא המשפחתי שלכם הכוללת יעדים ומטרות לטווח הקצר ולטווח הארוך על פי הנתונים שהוצאנו.
השקעות
בחירת מסלולי השקעה מותאמים לאופי המשקיע על ידי בחינת כל האפשרויות המתאימות ביותר עבור התא המשפחתי תוך כדי התחשבות בטווח ההשקעה ורמות הסיכון השונות, פיזור סיכונים של ההשקעות על פי מגוון סקטורים בין אם זה בתיקי השקעות או במוצרים פנסיוניים. אפשרויות מינוף חכמות וזולות ובנוסף נבצע תכנון מס להשקעות ונתחשב במצב האינפלציה ובמשתנים נוספים על מנת למקסם את פוטנציאל התשואה.
תכנון פיננסי
מיפוי וניתוח של הנכסים הפיננסיים של התא המשפחתי, הגדרת יעדים ומטרות לטווחים ארוכים וקצרים תוך כדי התחשבות בכלל האפיקים, האפשרויות והצרכים.
מיפוי וניתוח של הנכסים הפיננסיים של התא המשפחתי, הגדרת יעדים ומטרות לטווחים ארוכים וקצרים תוך כדי התחשבות בכלל האפיקים, האפשרויות והצרכים.
פנסיה גמל והשתלמות
בבחינת התיק הפנסיוני אנו נבחן את כלל האפיקים הפנסיוניים כמו קרן הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות שהצטברו עם השנים. נבדוק באיזה מסלולים הכסף שלכם מושקע וכמה דמי ניהול אתם משלמים לגופים המנהלים. ובנוסף ננצל תקנות מס על מנת לייצר פוטנציאל תשואה גבוה יותר בקופות. נבחן את צבע הכספים (תגמולים, פיצויים או אם פטור ממס) ונבנה תכנית שתדאג לכך שיהיה לכם יותר כסף בפרישה.
פתרונות ביטוח
ניתוח ובדיקת התיק הביטוחי על מנת לוודא שאתם מוגנים בצורה הטובה ביותר בעלות הכי מינימלית על ידי חידוש הנחות בפוליסות קיימות, בדיקת כפל ביטוחים וכיסויים כפולים.
בדיקת התאמת הצורך בביטוח וביצוע מכרז מול חברות הביטוח עבור הפוליסה המשתלמת ביותר בתנאים ובעלות.
ביטוחי חיים, משכנתא, בריאות אבדן כושר עבודה וכו'.
ליווי ותכנון משכנתא
תכנון משכנתא נכון מתבצע בשלבים של בחינת הפרופיל הפיננסי, בניית תמהיל מסלולי ההלוואה ובשלב הסופי מכרז בין הגופים המוסדיים על מנת לקבל את התנאים המשתלמים ביותר. זהו אינו סוד שבין הבנקים וחברות הביטוח יש תחרות גדולה, אתם רק צריכים לדעת איך לנצל את זה לטובתכם על ידי ליווי של אנשי מקצוע. לקיחת משכנתא חדשה או מחזור משכנתא קיימת בחסכון של עשרות אלפי שקלים!
09/09/2023
מימוש היתרונות של תכנון פיננסי: מדריך מקיף
23/09/2022
בני 60 ומעלה – איך תוכלו לחסוך במס באמצעות הטבות מטעם המדינה ?
19/04/2022
איך תגדילו את החיסכון הפנסיוני במספר צעדים פשוטים
איזי פיננסים הוא גוף אובייקטיבי שעובד עם כל הגופים ללא יוצא מן הכלל על מנת לייצר תחרותיות עבור הלקוח.
תכנון פיננסי הוליסטי – הסתכלות ממבט ציפור על כלל הנכסים הפיננסים כגון: פנסיה, גמל, השתלמות, תיקי השקעות, חסכון, ביטוחים, הלוואות ומשכנתאות.
מבצעים ניתוח ואנליזה לכלל הנכסים וההתחייבויות ועל ידי כך מייצרים סינרגיה והתאמה בין הנכסים הללו ומייצרים פוטנציאל תשואה גבוה יותר מהמצב הקיים.
לקוחות איזי פיננסים נהנים מליווי ופיקוח של המצב הפיננסי שלהם לכל החיים.
כולנו מכירים את זה כשמתחילים במקום עבודה חדש, הסוכן הפנסיוני של העבודה מגיע להחתים אתכם על טפסים שברוב הפעמים אתם לא כל כך יודעים מה המשמעות שלהם.
בסופו של דבר מצרפים אתכם לקרן פנסיה או ביטוח מנהלים או כל תכנית אחרת.
אותם תכניות הם בעצם התיק השקעות הכי גדול שלכם ברוב המקרים, הכסף שאותו אתם מפקידים מושקע באפיקים שונים שהם לא בהכרח מתאימים לכם, ולכן חשוב לעבור הליך של תכנון פיננסי על מנת להתאים את אופי ההשקעה ואת בחירת המסלולים ואפילו את הגוף המנהל.
אל תזרמו עם הזרם, קחו שליטה על העתיד שלכם.
כל אדם נורמטיבי שעובד ומפריש לקופות פנסיה, גמל או השתלמות חייב לעבור הליך של תכנון פיננסי מכיוון שלכל אדם מתאימה תכנית אחרת על פי הפרופיל האישי שלו.
איזי פיננסים קמה במטרה להיות גוף אובייקטיבי שמשרת את האינטרס של הלקוח.
ועל כן, אנחנו מתממשקים כיום עם כל בתי ההשקעות, חברות הביטוח והבנקים ויודעים לנהל את הבירוקרטיה עבורכם ולהשיג את התנאים הטובים ביותר בשביל לקוח הקצה.
יוצרים מערך תחרותי ללא זיקה לגוף ספציפי, ועוברים את הדרך יד ביד.
מטרת הדגל של השירות שלנו הוא חסכון כספי לטווח הקצר והארוך.
השירות מתבצע על ידי הוזלת עלויות ניהול ומיקסום התנאים מול הגופים, ניצול תקנות מס שככל הנראה אתם לא מנצלים. ותכנון והתאמת האפיקים הפיננסיים כך שיגדילו את פוטנציאל התשואה שלהם.
ועל כן, בראייה מרחבית השירות שלנו לא עולה כסף אלא להיפך, הוא מייצר לכם כסף.
בשביל לקבל הצעה אטרקטיבית שתגרום לכם לחסוך עוד כמה אלפי או עשרות אלפי שקלים בשנה – דברו איתנו!
