ההון של המשפחה שלכם ראוי לאסטרטגיה אחת.
משכנתא, פנסיה, השקעות ונדל״ן — מנוהלים היום בנפרד, על ידי גורמים שונים. אנחנו מאחדים את כל התמונה הפיננסית תחת תוכנית כלכלית אחת, שנבנתה כדי להגדיל, להגן ולנהל את ההון שלכם לאורך זמן.
יש לכם כסף. אבל אין לכם תוכנית.
רוב המשפחות לא סובלות ממחסור בכלים פיננסיים — אלא מכך שכל כלי מנוהל בנפרד, בלי שאף אחד מסתכל על השלם. כך נולדות החלטות חלקיות, יקרות, ולעיתים סותרות זו את זו.
כל החלטה מתקבלת לבד
המשכנתא נבחנת בלי קשר לפנסיה, ההשקעות בלי קשר לתזרים — אף החלטה לא מול התמונה המלאה.
אתם משלמים יותר מהנדרש
דמי ניהול מנופחים, כפל ביטוחים ותמהיל לא יעיל שוחקים את ההון בשקט, שנה אחר שנה.
הזדמנויות שחומקות
הטבות מס שלא נוצלו, מינוף שלא תוכנן ונכסים שלא הופכים למניבים — ההון לא עובד במלוא הפוטנציאל.
אין מוצר אחד שמוביל לעושר. יש אסטרטגיה אחת שמחברת את כולם.
גישת ה-Family Office.
לכל משפחה.
משפחות ההון הגדולות לא מנהלות את הכסף בחלקים. עומד מאחוריהן גוף אחד שרואה את כל התמונה — נכסים, התחייבויות, מסים, סיכונים ויעדים — ומנהל את כולם תחת אסטרטגיה אחת. אנחנו מביאים את אותה הגישה למשפחות, לעצמאים ולבעלי עסקים.
- — מיפוי מלא של כלל הנכסים, ההתחייבויות והמטרות במקום אחד
- — אסטרטגיה כוללת — ולא מכירה של מוצר בודד
- — כל החלטה נבחנת בהשפעתה על השלם
- — ליווי אישי לאורך זמן, עם בקרה בכל שלב בחיים
תחום אחד לא בונה הון. כולם יחד — כן.
כל שירות עומד בפני עצמו ברמה מקצועית גבוהה. הערך האמיתי נוצר כשהם מתואמים זה עם זה תחת אסטרטגיה אחת.
תכנון פיננסי הוליסטי
הבסיס לכל החלטה — כאן מציירים את התמונה המלאה.
- מיפוי מלא של נכסים והתחייבויות
- בניית אסטרטגיה פיננסית כוללת
- ניתוח תזרים מזומנים משפחתי
- תכנון יעדים לטווחים שונים
- תכנון וניהול ההון המשפחתי
השקעות ושוק ההון
תיק שבנוי לפי המטרות שלכם — לא לפי מוצר מדף.
- בחינת תיקים קיימים ואיתור חוסר יעילות
- בניית אסטרטגיית השקעה מותאמת
- התאמת רמת סיכון לשלב בחיים
- פיזור נכסים נכון
- בניית תוכנית צבירת הון
פנסיה ופרישה
הכסף שיממן את שלושים השנים הבאות.
- בדיקת כלל הקופות ואיתור כספים אבודים
- בדיקת דמי ניהול והתאמת מסלולים
- תכנון פרישה ותכנון קצבה
- בחינת אפשרויות משיכה
- אופטימיזציה מול שאר ההון
ביטוחים
הגנה מדויקת — בלי לשלם על מה שמיותר.
- בדיקת כפל ביטוחים
- התאמת כיסויים לצרכים האמיתיים
- צמצום הוצאות מיותרות
- הגנה על המשפחה וההון
משכנתאות ומימון
ההלוואה הגדולה בחייכם — כחלק מהאסטרטגיה.
- ניתוח יכולת החזר ובניית תמהיל
- מכרז בנקים לתנאים הטובים ביותר
- מחזור משכנתאות קיימות
- מימון לכל מטרה
- ליווי מלא מול הבנקים
ליווי לרכישת נדל״ן
מציגים לכם מבחר נכסים שתואמו — ומלווים עד סוף העסקה.
- אפיון מטרות ובדיקת מוכנות פיננסית
- הצגת מבחר נכסים שעברו סינון והתאמה לאסטרטגיה
- בדיקת יכולת מינוף וניתוח כדאיות ותשואה
- תכנון מימון ומשכנתא לעסקה
- ליווי מול אנשי המקצוע עד להשלמה
הנדל״ן הוא כלי — ואנחנו לא משאירים אתכם לבד מולו.
בניגוד ליועץ שרק אומר לכם "כן" או "לא" — אנחנו מתחייבים להציג לכם מבחר נכסים שעברו סינון כלכלי והותאמו ליכולת ולמטרות שלכם, ומלווים את ההחלטה מתחילתה ועד סופה. תמיד מתוך מבט על כלל ההון המשפחתי.
תשואה לאורך זמן
ניתוח כדאיות, תשואה ותכנון מימון — לפני כל החלטה.
הרכישה הנכונה
האם, מתי, באיזה מינוף ובאיזו עלות — מתוך התמונה המלאה.
מינוף מתוכנן
בדיקת יכולת מינוף ובניית אסטרטגיית רכישה מסודרת.
אנחנו מתחייבים להציג לכם מבחר של עד [מספר] נכסים שתואמו לאסטרטגיה שלכם — לא נכס אקראי, אלא הזדמנויות שעברו בדיקת כדאיות, תשואה ומימון. הנדל״ן נשאר כלי אחד מתוך ארגז כלים רחב ליצירת הון.
תהליך מסודר, מדיד ושקוף.
אנחנו לא קופצים למוצר. בונים תמונה, גוזרים אסטרטגיה, ומלווים את יישומה לאורך זמן.
פגישת היכרות ואבחון
הבנת המטרות, המצב הכלכלי והדגשים המשפחתיים — בלי התחייבות.
מיפוי פיננסי מלא
איסוף וניתוח כלל הנכסים, הקופות, הביטוחים והתזרים במקום אחד.
בניית אסטרטגיה
גיבוש תוכנית כוללת המשלבת את כל הכלים בהתאם ליעדים.
תוכנית פעולה
תרגום האסטרטגיה לצעדים ברורים, מתועדפים ומדידים.
יישום וליווי
ביצוע מול הבנקים והגופים — בליווי צמוד לאורך הדרך.
בקרה ועדכון
בחינה תקופתית והתאמה לשינויים בחיים, בשוק ובמטרות.
כל בעל מקצוע רואה תחום אחד.
אנחנו רואים את התמונה המלאה.
מבט בתחום אחד
כך זה אצל רוב בעלי המקצועמבט על השלם
כך אנחנו עובדים באיזי פיננסיםלמי השירות נכון — ולמי פחות.
אנחנו עובדים אישית ולעומק. כדי שזה יעבוד, חשוב לנו שתהיה התאמה אמיתית מההתחלה.
השירות מתאים לכם אם
- ✓ משפחות שרוצות לעשות סדר כלכלי ולנהל את ההון בצורה מסודרת
- ✓ זוגות לפני רכישת דירה שרוצים להחליט נכון פיננסית
- ✓ בעלי הכנסות גבוהות, עצמאים ובעלי עסקים
- ✓ משפחות עם חסכונות משמעותיים שמחפשות אסטרטגיה
- ✓ מי שמרגיש שיש לו כסף — אבל אין לו תוכנית
- ✓ מי שרוצה לבנות הון לאורך זמן, בצורה מחושבת
פחות מתאים אם
- — אתם מחפשים מוצר בודד "הכי זול", לא אסטרטגיה כוללת
- — אתם מצפים להבטחת תשואה או ל"טיפ" מהיר
- — אתם מחפשים עסקת נדל״ן מהירה, מנותקת מתכנון פיננסי כולל
- — אינכם מעוניינים לשתף תמונה פיננסית מלאה
- — אתם מחפשים פתרון נקודתי וחד־פעמי בלבד
מה שחשוב לדעת לפני שמתחילים.
בעל מקצוע בתחום אחד רואה רק את התחום שלו. אנחנו בונים את כל התמונה הפיננסית — נכסים, התחייבויות, מסים, סיכונים ויעדים — ומנהלים את כולם תחת אסטרטגיה אחת. כל החלטה נבחנת בהשפעתה על השלם.
המטרה שלנו אינה מכירת מוצר, אלא בניית תוכנית כלכלית ארוכת טווח שמשרתת את היעדים שלכם. כלים פיננסיים משמשים את האסטרטגיה — לא להפך.
בדיוק בגלל זה. כשכל גורם מנהל תחום נפרד, אף אחד לא מסתכל על השלם — ושם נוצרות החלטות סותרות ועלויות מיותרות. אנחנו הגורם שמרכז את כל התמונה.
כן — ובדיוק בזה אנחנו שונים. במקום להשאיר אתכם לבד מול השוק, אנחנו מתחייבים להציג לכם מבחר נכסים שעברו סינון כלכלי והותאמו לאסטרטגיה, ליכולת ולמטרות שלכם, ומלווים את ההחלטה מתחילתה ועד סופה — כדאיות, מינוף, מימון ומשכנתא.
אין סף קבוע. השירות מתאים למשפחות, לעצמאים ולבעלי עסקים שרוצים לנהל את ההון בצורה מסודרת ולבנות אותו לאורך זמן. בפגישת ההיכרות נבחן יחד אם יש התאמה.
בפגישת היכרות ואבחון ראשונית — ללא התחייבות. נבין את המטרות והמצב שלכם, ונראה כיצד אסטרטגיה אחת יכולה לאחד את כל התמונה הפיננסית.
בואו נראה את כל התמונה — יחד.
פגישת אבחון אישית, ללא התחייבות, שבה נמפה את המצב הפיננסי שלכם ונראה כיצד אסטרטגיה אחת יכולה לשרת את כל מטרות המשפחה.
