הדרך הטובה ביותר לחזות את העתיד
היא ליצור אותו איתנו
אם עבדתם קשה כל החיים, צברתם כספים בקרן הפנסיה או בביטוח המנהלים, אבל אתם מרגישים שהכל מבולגן – אל תקבלו החלטות פרישה באוויר. תכנון מוקדם יחסוך לכם מאות אלפי שקלים ויעניק לכם שקט נפשי.
לכניסה מאובטחת ובדיקת זכויות במסלקה >>*השירות מאובטח ומוצפן. הנתונים נמשכים ישירות ממשרד האוצר.
למה אסור לתכנן פרישה "לפי העין"?
הרבה אנשים מקבלים החלטות גורליות בגיל 60+ על בסיס "דוחות שנתיים" ישנים או ניחושים. עבודה באוויר עלולה לעלות לכם בתשלומי מס מיותרים ופגיעה אנושה בקצבה החודשית שלכם.
המסלקה הפנסיונית היא המראה המדויקת שלכם. היא מאפשרת לנו לקבל תמונה אובייקטיבית ועדכנית של כל שקל שצברתם בכל חברות הביטוח. רק כשיש לנו את הנתונים המדויקים, נוכל לבנות אסטרטגיה אמיתית שמבוססת על עובדות וממקסמת את הפטור ממס.
"לכל שקל יש צבע" – סודות המיסוי הפנסיוני
הידעתם? הכסף שלכם לא "נולד" שווה. לכל שקל בחיסכון שלכם יש "צבע" משלו: כספי פיצויים, תגמולים, כספים הוניים, קצבתיים, כספים שלפני שנת 2000 ואחריה.
לכל סוג כסף כזה יש חוקי מיסוי שונים לחלוטין. תכנון נכון יודע מאיפה למשוך קודם, איזה כסף כדאי להשאיר להורשה לדור הבא (כדי שיעבור פטור ממס רווחי הון), ואיך להפוך כספים חייבים למס – לכספים פטורים לחלוטין. המטרה שלנו: לוודא שהכסף שלכם עובד עבורכם, ולא עבור רשויות המס.
פתרונות פרישה מתקדמים שחובה להכיר
פרישה מדומה
אחד הכלים העוצמתיים ביותר שרבים מפספסים. פרישה מדומה מאפשרת לכם להתחיל לקבל קצבה חודשית מהפנסיה (לרוב פטורה ממס!) בזמן שאתם ממשיכים לעבוד כרגיל באותו מקום או במקום אחר. המשמעות: הגדלה דרמטית של הנטו החודשי ושיפור איכות החיים כבר עכשיו.
פרישה מוקדמת
חושבים שחייבים לעבוד משרה מלאה עד גיל 67? תחשבו שוב. באמצעות מיפוי המסלקה ותכנון פיננסי חכם, רבים מהלקוחות שלנו מגלים שהם יכולים להפסיק לעבוד שנים לפני גיל הפרישה הרשמי. אנחנו בונים "גשר פיננסי" שמאפשר לכם לצאת לחופש אמיתי, בלי לחשוש מהעתיד.
קיבוע זכויות
הליך חד-פעמי, בלתי הפיך וקריטי מול מס הכנסה (טופס 161ד). ללא ביצוע קיבוע זכויות מקצועי, אתם עלולים לשלם מס פירותי גבוה מאוד על הקצבה שלכם. אנחנו מבצעים עבורכם את הליך הקיבוע באופן שמבטיח שתקבלו את מקסימום הפטור ממס (עד אלפי שקלים בחודש) שמגיע לכם בחוק.
למה לעשות את זה איתנו?
עם ניסיון עשיר בליווי מאות פורשים, אנו באיזי פיננסים מביאים מומחיות יוצאת דופן ברגולציה ובמיסוי פרישה. התהליך מלווה אישית על ידי צבי חדד, מתכנן פיננסי מוסמך בינלאומי (CFP®) וסוכן ביטוח פנסיוני מורשה מטעם משרד האוצר.
הצעד הראשון: פגישת מיפוי ללא עלות
על מנת שנוכל לבדוק את זכויותיכם ולייעץ בצורה מקצועית, עלינו למשוך את הנתונים המדויקים שלכם מהמסלקה הפנסיונית.
