מאת צבי חדד, CFP® — מתכנן פיננסי מוסמך, סוכן פנסיוני וסוכן ביטוח מורשה יש כיסוי ביטוחי אחד שאתם כמעט בוודאות משלמים עליו פעמיים. לא בגלל שעשיתם משהו לא נכון — אלא בגלל שככה השוק בנוי. יש לכם שב"ן דרך קופת החולים. אולי גם ביטוח בריאות פרטי שנרכש לפני שנים. אולי גם ביטוח קבוצתי דרך מקום …
כפל ביטוחי בריאות — איך לבדוק אם אתם משלמים פעמיים (2026) לקריאה »
המונח "פרישה" מעלה אצל רובנו אסוציאציות של גיל 67, נכדים וחיים שקטים לאחר עשרות שנים של עבודה שוחקת. אך בשנים האחרונות, אנו עדים למגמה גוברת של ישראלים (רבים מהם מתחומי ההייטק, העסקים והמגזר הציבורי) שמחליטים "לשבור את הכללים" ולתכנן את מסלולם לקראת פרישה מוקדמת – בגילאי 50 או תחילת שנות ה-60 שלהם. המטרה אינה בהכרח …
פרישה מוקדמת: המדריך המעשי ליציאה לעצמאות כלכלית הרבה לפני גיל הפרישה לקריאה »
האם אי פעם חלמתם להמשיך לעבוד במשרה שאתם אוהבים, אך במקביל ליהנות מתוספת הכנסה קבועה של אלפי שקלים לחשבון הבנק מדי חודש – וכל זאת כמעט ללא תשלום מס? אם עברתם את גיל 60, החלום הזה הוא מציאות חוקית לחלוטין הנקראת פרישה מדומה. מדובר באחת האסטרטגיות הפיננסיות המתוחכמות והמשתלמות ביותר שיש לעולם הפנסיוני להציע, אך …
פרישה מדומה: הסוד הפיננסי שמאפשר לכם לעבוד, למשוך קצבה ולשלם פחות מס לקריאה »
היציאה לפנסיה היא לא אירוע נקודתי שקורה ביום ההולדת ה-67 שלכם (או ה-62-65 לנשים). תכנון פרישה הוא תהליך פיננסי, משפטי ופסיכולוגי מורכב, שאמור להתחיל שנים לפני העזיבה בפועל של מקום העבודה. אחרי שעבדתם עשרות שנים, צברתם חסכונות, שילמתם מיסים וגידלתם משפחה – הגיע הרגע שבו "המשכורת הופכת לקצבה". אבל איך מוודאים שהקצבה הזו תספיק למשך …
תכנון פרישה: המדריך המקיף למקסום ההון, חיסכון במס והבטחת עתידכם הכלכלי לקריאה »
