מאת צבי חדד, CFP® — מתכנן פיננסי מוסמך, סוכן פנסיוני וסוכן ביטוח מורשה אם עברתם את גיל 60 ויש לכם הון פנוי — בפיקדון, בתיק ניירות ערך או בפוליסת חיסכון — תיקון 190 הוא כנראה הכלי הפיננסי המשמעותי ביותר שאתם צריכים להכיר. הכותרת שכולם מכירים: 15% מס במקום 25%. הכותרת נכונה, אבל היא גם מטעה. …
מאת צבי חדד, CFP® — מתכנן פיננסי מוסמך, סוכן פנסיוני וסוכן ביטוח מורשה יש לכם סכום כסף שיושב בעו"ש או בפיקדון ואתם יודעים שהוא צריך לעבוד. השאלה היא איפה — ובפועל, השאלה שחוזרת אצל כמעט כל לקוח היא גמל להשקעה או פוליסת חיסכון. לצידן עומדות עוד שלוש אפשרויות: תיקון 190 לבני 60 ומעלה, תיק השקעות …
גמל להשקעה, פוליסה, תיקון 190 או תיק השקעות? השוואה מלאה 2026 לקריאה »
המונח "פרישה" מעלה אצל רובנו אסוציאציות של גיל 67, נכדים וחיים שקטים לאחר עשרות שנים של עבודה שוחקת. אך בשנים האחרונות, אנו עדים למגמה גוברת של ישראלים (רבים מהם מתחומי ההייטק, העסקים והמגזר הציבורי) שמחליטים "לשבור את הכללים" ולתכנן את מסלולם לקראת פרישה מוקדמת – בגילאי 50 או תחילת שנות ה-60 שלהם. המטרה אינה בהכרח …
פרישה מוקדמת: המדריך המעשי ליציאה לעצמאות כלכלית הרבה לפני גיל הפרישה לקריאה »
האם אי פעם חלמתם להמשיך לעבוד במשרה שאתם אוהבים, אך במקביל ליהנות מתוספת הכנסה קבועה של אלפי שקלים לחשבון הבנק מדי חודש – וכל זאת כמעט ללא תשלום מס? אם עברתם את גיל 60, החלום הזה הוא מציאות חוקית לחלוטין הנקראת פרישה מדומה. מדובר באחת האסטרטגיות הפיננסיות המתוחכמות והמשתלמות ביותר שיש לעולם הפנסיוני להציע, אך …
פרישה מדומה: הסוד הפיננסי שמאפשר לכם לעבוד, למשוך קצבה ולשלם פחות מס לקריאה »
מי הוא מתכנן פיננסי ומה הערך המוסף שהוא יכול להעניק לתא המשפחתי.
פיזור וגיוון תיק ההשקעות שלך הוא דרך חכמה לנהל סיכונים ולהגדיל את סיכויי ההצלחה שלך. אחת הדרכים לעשות זאת היא על ידי שילוב השקעות אלטרנטיביות בתיק שלך. השקעות אלטרנטיביות הם נכסים לא מסורתיים שיכולים לספק הטבות והזדמנויות ייחודיות למשקיעים. גידור סיכונים, קורלציה נמוכה לשוק ההון ופוטנציאל לתשואה עודפת בסיכון נמוך, אלו רק חלק מהיתרונות של …
בני 60 ומעלה – איך תוכלו לחסוך במס באמצעות הטבות מטעם המדינה
על מנת לפרוש בכבוד ולקבל קצבה שתספיק לרמת החיים שאנו רגילים אליה, חשוב לשים לב למספר דגשים חשובים שיכולים להגדיל את הצבירה של קרן הפנסיה שלנו בצורה משמעותית ! מתחילים לחסוך מוקדם ככל האפשר להתחיל להפריש לפנסיה כמה שיותר מוקדם, כך תנצלו בצורה מרבית את אפקט ריבית דריבית (ריבית המחושבת על הקרן והריבית הנצברת), וכך …
