מאת צבי חדד, CFP® — מתכנן פיננסי מוסמך, סוכן פנסיוני וסוכן ביטוח מורשה אם עברתם את גיל 60 ויש לכם הון פנוי — בפיקדון, בתיק ניירות ערך או בפוליסת חיסכון — תיקון 190 הוא כנראה הכלי הפיננסי המשמעותי ביותר שאתם צריכים להכיר. הכותרת שכולם מכירים: 15% מס במקום 25%. הכותרת נכונה, אבל היא גם מטעה. …
מאת צבי חדד, CFP® — מתכנן פיננסי מוסמך, סוכן פנסיוני וסוכן ביטוח מורשה יש לכם סכום כסף שיושב בעו"ש או בפיקדון ואתם יודעים שהוא צריך לעבוד. השאלה היא איפה — ובפועל, השאלה שחוזרת אצל כמעט כל לקוח היא גמל להשקעה או פוליסת חיסכון. לצידן עומדות עוד שלוש אפשרויות: תיקון 190 לבני 60 ומעלה, תיק השקעות …
גמל להשקעה, פוליסה, תיקון 190 או תיק השקעות? השוואה מלאה 2026 לקריאה »
היציאה לפנסיה היא לא אירוע נקודתי שקורה ביום ההולדת ה-67 שלכם (או ה-62-65 לנשים). תכנון פרישה הוא תהליך פיננסי, משפטי ופסיכולוגי מורכב, שאמור להתחיל שנים לפני העזיבה בפועל של מקום העבודה. אחרי שעבדתם עשרות שנים, צברתם חסכונות, שילמתם מיסים וגידלתם משפחה – הגיע הרגע שבו "המשכורת הופכת לקצבה". אבל איך מוודאים שהקצבה הזו תספיק למשך …
תכנון פרישה: המדריך המקיף למקסום ההון, חיסכון במס והבטחת עתידכם הכלכלי לקריאה »
בני 60 ומעלה – איך תוכלו לחסוך במס באמצעות הטבות מטעם המדינה
הטבות מס בחסות המדינה ואיך לממש אותם, דרשו את מה שמגיע לכם ! עקב עדכונים ברגולציה נכנסו לתוקף מספר הטבות מס שמטיבות על מס רווחי הון ומס על קצבת פנסיה וחסכונות פעילים, אך עדיין רוב אוכלוסייה אינה מנצלת אותן בגלל שלא מכירים ולא יודעים איך לממש אותן. במאמר זה נסקור את הטבות המס שאתם זכאים …
