מאת צבי חדד, CFP® — מתכנן פיננסי מוסמך, סוכן פנסיוני וסוכן ביטוח מורשה יש כיסוי ביטוחי אחד שאתם כמעט בוודאות משלמים עליו פעמיים. לא בגלל שעשיתם משהו לא נכון — אלא בגלל שככה השוק בנוי. יש לכם שב"ן דרך קופת החולים. אולי גם ביטוח בריאות פרטי שנרכש לפני שנים. אולי גם ביטוח קבוצתי דרך מקום …
כפל ביטוחי בריאות — איך לבדוק אם אתם משלמים פעמיים (2026) לקריאה »
מאת צבי חדד, CFP® — מתכנן פיננסי מוסמך, סוכן פנסיוני וסוכן ביטוח מורשה אם עברתם את גיל 60 ויש לכם הון פנוי — בפיקדון, בתיק ניירות ערך או בפוליסת חיסכון — תיקון 190 הוא כנראה הכלי הפיננסי המשמעותי ביותר שאתם צריכים להכיר. הכותרת שכולם מכירים: 15% מס במקום 25%. הכותרת נכונה, אבל היא גם מטעה. …
מאת צבי חדד, CFP® — מתכנן פיננסי מוסמך, סוכן פנסיוני וסוכן ביטוח מורשה יש לכם סכום כסף שיושב בעו"ש או בפיקדון ואתם יודעים שהוא צריך לעבוד. השאלה היא איפה — ובפועל, השאלה שחוזרת אצל כמעט כל לקוח היא גמל להשקעה או פוליסת חיסכון. לצידן עומדות עוד שלוש אפשרויות: תיקון 190 לבני 60 ומעלה, תיק השקעות …
גמל להשקעה, פוליסה, תיקון 190 או תיק השקעות? השוואה מלאה 2026 לקריאה »
היציאה לפנסיה היא לא אירוע נקודתי שקורה ביום ההולדת ה-67 שלכם (או ה-62-65 לנשים). תכנון פרישה הוא תהליך פיננסי, משפטי ופסיכולוגי מורכב, שאמור להתחיל שנים לפני העזיבה בפועל של מקום העבודה. אחרי שעבדתם עשרות שנים, צברתם חסכונות, שילמתם מיסים וגידלתם משפחה – הגיע הרגע שבו "המשכורת הופכת לקצבה". אבל איך מוודאים שהקצבה הזו תספיק למשך …
תכנון פרישה: המדריך המקיף למקסום ההון, חיסכון במס והבטחת עתידכם הכלכלי לקריאה »
פיזור וגיוון תיק ההשקעות שלך הוא דרך חכמה לנהל סיכונים ולהגדיל את סיכויי ההצלחה שלך. אחת הדרכים לעשות זאת היא על ידי שילוב השקעות אלטרנטיביות בתיק שלך. השקעות אלטרנטיביות הם נכסים לא מסורתיים שיכולים לספק הטבות והזדמנויות ייחודיות למשקיעים. גידור סיכונים, קורלציה נמוכה לשוק ההון ופוטנציאל לתשואה עודפת בסיכון נמוך, אלו רק חלק מהיתרונות של …
בני 60 ומעלה – איך תוכלו לחסוך במס באמצעות הטבות מטעם המדינה
על מנת לפרוש בכבוד ולקבל קצבה שתספיק לרמת החיים שאנו רגילים אליה, חשוב לשים לב למספר דגשים חשובים שיכולים להגדיל את הצבירה של קרן הפנסיה שלנו בצורה משמעותית ! מתחילים לחסוך מוקדם ככל האפשר להתחיל להפריש לפנסיה כמה שיותר מוקדם, כך תנצלו בצורה מרבית את אפקט ריבית דריבית (ריבית המחושבת על הקרן והריבית הנצברת), וכך …
מאת צבי חדד, CFP® — מתכנן פיננסי מוסמך, סוכן פנסיוני וסוכן ביטוח מורשה זו אחת השאלות שחוזרות אצלי הכי הרבה: יש סכום כסף משמעותי, ברור שהוא צריך להיות מנוהל מקצועית — אבל פוליסת חיסכון או תיק השקעות מנוהל? שני המוצרים נשמעים כמעט זהים. בשניהם מישהו מקצועי מנהל את הכסף, בשניהם משקיעים בשוק ההון, בשניהם הכסף …
הטבות מס בחסות המדינה ואיך לממש אותם, דרשו את מה שמגיע לכם ! עקב עדכונים ברגולציה נכנסו לתוקף מספר הטבות מס שמטיבות על מס רווחי הון ומס על קצבת פנסיה וחסכונות פעילים, אך עדיין רוב אוכלוסייה אינה מנצלת אותן בגלל שלא מכירים ולא יודעים איך לממש אותן. במאמר זה נסקור את הטבות המס שאתם זכאים …
